靠基金赚钱,你需要一个懂金融的朋友

返回首页 张翼轸Earl EarlETF 2020-11-25 15:00:00 👍赞 (0)

这段时间,坐电梯,坐地铁,总是逃不掉徐峥出演的京东金融广告。

「一个懂金融的朋友」,这是京东金融的 slogan。

作为京东 Plus 会员,京东金融也用了好多年,类似小金库、稳健理财产品等也是都用过。

11 月 25 日,为了缓解投资者 「选基金难」「择时难」「基金赚钱,基民不赚钱」 的难题,南方基金在京东金融 APP 上线基金投顾服务,为投资者提供「保姆级」 投资方式。

是的,南方基金的基金投顾登陆京东金融 APP 了!

南方基金基金投顾战绩不俗

对于南方基金推出的基金投顾业务,EarlETF 的老读者应该不会陌生,之前有过介绍。

去年 10月,证监会正是启动基金投顾试点,首批入围试点的共有 5 家基金公司,南方、中欧、易方达、华夏、嘉实。此后又有三批机构包括第三方、券商和银行加入试点,截至目前累计试点机构达到18 家。

虽然免费版的基金组合,其实过去几年已经在业界大行其道。但是因为合规的原因,基金组合需要投资人在调仓的时候手动确认,而许多马虎的基民往往会忘记确认,往往导致基民的持仓无法跟随组合变动,导致收益不如官方数据,体验并不算好。

除此以外,基金组合良莠不齐的问题同样存在。许多个人推出的基金组合,往往产品线不全,很难兼顾广谱用户的诉求;基金公司推出的基金组合,往往只购买自家的基金,到底是为基民打理资产,还是导流销售工具,始终难以划清界限。

与之相比,基金投顾虽然要收取投顾费,但是不限自家产品的组合,至少更站在持有人的立场上。而且从参与试点的几家基金公司的组合来看,的确产品线齐全,兼顾了分散和收益的诉求。

下表是南方基金基金投顾过去一年的成绩单,从复购率、客户盈利占比几个重要数据来看,表现还是不错的:

组合众多,其实也体现了南方基金推出基金投顾业务的一大特色。

南方基金基金投顾组合既可以通过投资评测为读者提供不同风险等级的投资组合大类,同时也可以在一个大类里面提供多个不同细微风格产品供投资者选择。

B2B2C 下,终于不用那么多 APP

类似南方基金的基金投顾业务,之前有过介绍。

不过许多读者的第一反应就是,「又要安装新的 APP,好麻烦」。

是的,在这个第三方基金平台大行其道的当下,越来越多的基金已经习惯了在一个大一统一站式的基金平台上去买基金,这不但可以节省手机空间减少按照 APP 的麻烦,而且对于资金的归集和统一使用也是大为方便。

在基金投顾试点初期,基金公司自有 APP 是基金投顾业务唯一的销售平台,这意味着类似笔者这样第一批尝鲜者,就必须使用这些基金公司自家的 APP。

当然,因为笔者以往买过不少南方基金旗下的产品,所以很早就有安装它家 APP,同时因为持有周期长,也不太需要资金搬来搬去,倒不是特别抗拒多一个 APP 这样的事情。

不过我也明白,对于绝大多数不希望将金融理财搞得太复杂的普通基民,类似在京东金融 APP 上购买南方基金的基金投顾组合的 B2B2C 模式,这样的一站式服务才是最好的选择。

南方基金在京东金融 APP 上线了 8 个投顾组合,分别是:

上述组合,在京东金融 APP 上面,可以通过京东金融 APP - 财富 - 基金 - 基金投顾的途径找到。

其中,货币 +、固收 + 策略适合期望收益不高、追求稳健的投资者,股债平衡、权益精选策略则更加适合追求较高收益,能承受一定风险的投资者。

作为一个基民,期望类似南方基金和京东金融 APP 这样的合作未来能越来越多,期望南方基金能够成为更多基金平台的好朋友,也期望京东金融 APP 能够找到更多基金投顾好朋友,这样就可以让购买使用基金投顾服务,和买基金一样简单快捷。

羊毛,总是要薅的

虽然作为基民,赚的主要是证券市场上涨的钱。

但是,有羊毛薅,总是好的。

是的,这一次京东金融 APP 也算是很有诚意的为大家准备了一份 「体验金羊毛」。

简单来说,即日起至 2020 年 12 月 31 日,总计有 5000 万的虚拟体验金可以抽取,金额随机,用户抽取后可以用这笔体验金去购买南方基金的精选投顾组合,体验期共 3 天。

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